注冊香港公司如何成功開立離岸銀行帳戶？
發(fā)布時間：2018-04-19 15:26:21
文章來源： 深圳市恒業(yè)企業(yè)管理咨詢有限公司
注冊香港公司如何成功開立離岸銀行帳戶？為什么香港銀行會出現(xiàn)拒絕開戶？在回答這個問題之前，我們先來探討一個問題，銀行等金融機構(gòu)喜歡哪些客戶群體？銀行最終目的是盈利，即在現(xiàn)有資源下，客戶是否可以正規(guī)范圍操作的情況下能給我?guī)淼?潛在)商業(yè)價值是否足夠大？明確這一點，那就非常好理解為什么銀行拒絕給某些客戶開戶，又為什么銀行會要求一些客戶關(guān)閉其在銀行開立的公司商業(yè)戶口。
怎么樣才可以避免出現(xiàn)上述這種尬尷的局面呢？在此向各位分享，根據(jù)我們從業(yè)經(jīng)驗及對銀行的熟悉推測，不外乎有如下幾種因素：
1、公司戶口長期處于不活躍或者不活動狀態(tài)，即賬戶的資金運作極少。
2、公司無商業(yè)實質(zhì)，即銀行不知道你是做什么的。
3、做從事的行業(yè)/產(chǎn)品不能是與金融相關(guān)的行業(yè)，除非已經(jīng)有執(zhí)照。
4、客戶群體、款項匯出國不能是政治高危國，或者是受制裁的國家。
敏感地區(qū)主要集中在:東南亞、非洲、中東這些地區(qū)客戶開戶，是每個人都要選擇到適合自己的開戶方式，并不是簡單的別人開什么你也開什么。
開戶申請沒有通過，一般是因為“行政原因”，銀行也不會告知具體原因的。
開戶前，你可以先核查一下公司的情況。
1、公司名稱是否包含敏感詞匯，如投資、集團、國際、控股、信托等。
2、公司做的是否是特殊行業(yè)，如證券、保險、房產(chǎn)等行業(yè)，開戶需要取得政府牌照。
3、公司是否與高危（經(jīng)濟制裁）國家進行業(yè)務(wù)往來，如俄羅斯、伊朗、朝鮮、中東國家等。
4、公司是否涉及特殊產(chǎn)品行業(yè)，如電子煙、煤礦、黃金等。
5、公司董事股東是否未滿30周歲。
以上都有可能是開戶失敗的原因（非銀行官方標(biāo)準(zhǔn)）。
如果不涉及以上的情況，那么看看你攜帶的資料是否齊全，準(zhǔn)備是否充分，面談是否順利等，任意因素都可能對開戶產(chǎn)生影響的。
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